재테크 공부: 찰리 멍거의 투자 체크리스트

세계적인 그루 찰리 멍거의 투자 체크리스트를 정리해 놓은 표를 보게 되었습니다. 모두 영어로 되어 있어서 한글로 변환해 보았습니다. 투자자분들께 도움 되시길 바랍니다.

 

찰리 멍거의 투자 체크리스트

 

위험

● 적절한 안전 마진을 확보하라.

● 의심스러운 사람과의 거래를 피하라.

● 감수한 위험에 대해 적절한 보상을 요구하라.

● 항상 인플레이션과 이자율 변동에 주의하라.

● 큰 실수를 피하고 영구적인 자본 손실을 멀리하라.

 

자원 배분

● 최고의 사용은 항상 차선책(기회비용)에 의해 결정된다는 것을 기억하라.

● 좋은 아이디어는 드물다. 승산이 높을 때는 과감하게 투자(배분)하라.

● 투자에 "사랑에 빠지지" 말라. 상황에 따라 기회 중심으로 행동하라.

 

독립성

● 객관성과 합리성은 사고의 독립성을 요구한다.

● 다른 사람들이 당신에게 동의하거나 동의하지 않는다고 해서 당신이 옳거나 그른 것은 아니다. 중요한 것은 당신의 분석과 판단의 정확성이다.

● 군중을 따라 하면 평균으로 회귀한다(평균적인 성과).

 

결단력

● 다른 사람들이 탐욕스러울 때 두려워하고, 다른 사람들이 두려워할 때 탐욕스러워하라.

● 기회는 자주 오지 않으니 기회가 왔을 때 잡아라.

● 준비된 자에게 찾아오기회, 그것이 바로 게임이다.

 

준비

● 끊임없이 배우는 사람이 되기 위해 폭넓게 독서하고, 호기심을 키우고, 매일 조금씩 더 현명해지도록 노력하라.

● 이기고자 하는 의지보다 준비하고자 하는 의지가 더 중요하다.

● 주요 학문 분야 (경영학, 인문학, 자연과학 및 응용과학, 사회과학)의 정신 모델에 대한 능숙함을 개발하라.

● 현명해지고 싶다면, 계속해서 "왜, 왜, 왜, 왜?"라는 질문을 던져야 한다.

 

인내

● "복리는 세계 8대 불가사의다 (아인슈타인), 불필요하게 방해하지 말라."

● 불필요한 거래 세금과 마찰 비용을 피하고, 단지 행동을 위한 행동을 하지 말라.

● 행운의 도래에 항상 주의를 기울여라.

● 과정은 삶의 터전이므로, 결과와 함께 과정을 즐겨라.

 

지적 겸손

● 잘 정의된 능력 범위 내에 머물러라.

● 자신의 생각과 반대되는 증거를 찾고 조화시켜라.

● 잘못된 정밀함, 잘못된 확신 등에 대한 갈망을 억제하라.

● 무엇보다도 자신을 속이지 말고, 자신이 가장 속이기 쉬운 사람임을 기억하라.

 

변화

● 주변 세계의 진정한 본질을 인식하고 적응하라. 세상이 당신에게 적응하기를 기대하지 말라.

● 끊임없이 "가장 좋아하는 아이디어"에 도전하고 기꺼이 수정하라.

● 특히 당신이 현실을 좋아하지 않을 때, 현실을 인정하라.

 

분석적 엄격함

● 가치는 가격과 별개로, 진보는 활동과 별개로, 부는 규모와 별개로 판단하라.

● 난해한 것을 이해하려고 애쓰기보다는 명백한 것을 기억하는 것이 낫다.

● 시장, 거시경제 또는 증권 분석가가 아니라 비즈니스 분석가가 되어라.

● 위험과 영향의 전체를 고려하고 잠재적인 2차 및 더 높은 수준의 영향을 항상 살펴보라.

● 앞뒤로 생각하라 - 뒤집어라, 항상 뒤집어라.

 

집중

● 평판과 성실성이 가장 소중한 자산이며, 순식간에 잃을 수 있다는 것을 기억하라.

● 자만심(오만)과 지루함의 영향에 대해 경계하라.

● 사소한 일에 몰두하여 명백한 것을 간과하지 말라.

● 불필요한 정보나 잡동사니를 배제하도록 주의하라. "작은 누출이 큰 배를 침몰시킬 수 있다."

● 큰 문제를 직면하고, 숨기려 하지 말라.

 

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